Rule of thumb - risico beheersing

Spreiding

Niet te veel concentreren in:

• één aandeel
• één sector
• één land
  

wel zoveel mogelijk in de eigen voluta anahouden.

Limieten

Veel gebruikte limieten:

• max 5–10% in één individueel aandeel
• max 20–30% in één sector

ETF

Veel particuliere beleggers gebruiken daarom brede ETF’s zoals:

• MSCI World
• FTSE All-World

Beleggingshorizon

• aandelen → minimaal 5–10 jaar horizon

Houd cash achter de hand

• 3–12 maanden vaste lasten cash
• niet volledig belegd

Zo voorkom je gedwongen verkoop bij pech.

Risico ≠ volatiliteit

Belangrijk onderscheid:

• tijdelijke koersschommelingen
• permanent kapitaalverlies

Een brede index die 25% zakt maar herstelt is iets anders dan een bedrijf dat failliet gaat.

Probeer beta onder 1 e houden.

Denk in scenario’s

Vraag jezelf af:

• Wat als de markt 50% daalt?
• Kan ik dan blijven zitten?
• Slaap ik nog goed?

Lange termijn rendement

Historisch gezien komt het grootste deel van lange termijn rendement meestal uit:

• lang blijven zitten
• lage kosten
• brede spreiding
• discipline